楽天証券でつみたてNISA購入

つみたてNISA
ナオ
ナオ

老後の資産形成の第一歩として、妻の楽天証券口座でつみたてNISAを始めることにしました。

購入するファンドはいろいろ調べた結果、全世界に分散投資できる「eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)」を選択。金額はつみたてNISA枠限度の年間40万円を設定したのでそのやり方になります。

8月からの開始で年間40万円を使い切るところだけ注意すれば、あとは簡単に設定で5分くらいでできましたよ。


つみたてNISA設定

1.つみたてNISA
楽天証券_つみたてNISA_1

楽天証券トップページから

①「NISA/つみたてNISA」クリック

②「積立設定」をクリック

③「証券口座」をクリック

本当は「楽天カードクレジットカード決済」を選択したいところですが、クレカは上限5万円/月のため、12月までにつみたてNISA枠40万円を使い切れないので「証券口座」を選択します

2.ファンドを探す

①「ファンドを探す」をクリック

3.つみたてNISA ファンド一覧

①「つみたてNISA ファンド一覧へ」をクリック

4.銘柄を選択

①「銘柄」を選択します

購入する投資信託は「eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)」にしました。

5.積立設定

①「積立設定」をクリック

6.積立タイミングと積立日を指定します

①積立タイミング

今回は「毎月」を選択

②積立指定日

毎月1日」を指定

7.積立金額と分配金コースを指定

①積立金額

年間400,000円➗12ヶ月=33,333円

②分配金コース

複利効果を生かすため「再投資型」を選択

③年間積立プラン

毎月の金額が「33,333円」になっていることを確認

8.今年のつみたてNISA枠を最大限利用する(増額の設定)

①「増額する」を選択

②増額金額

つみたてNISA枠400,000円を最大限に使うために増額する金額を入力

(400,000円-33,333円×5ヶ月)➗5=46,667円

③今年の積立想定額

400,000円」になっていることを確認

④今年の金額を確認

月80,000円(46,667円+33,333円)×5ヶ月=400,000円

9.目論見書の確認

①すべての設定が終わったら「目論見書の確認へ」をクリック

10.目論見書等を閲覧する

①「目論見書等を閲覧する」をクリック

11.目録見書を確認

①目論見書を確認後、「確認」をクリック

投資信託の目論見書には、各投資信託の特徴、仕組み、投資目的、投資対象、運用方針、販売手数料や信託報酬などのコストに関する情報、運用体制、信託約款の内容など、投資信託に関する重要な情報が記載されています。

重要な情報ですので必ず確認しましょう。

12.補完説明書の確認

①補完説明書の確認が終わったら「注文内容確認へ」をクリック

13.最終確認

最終確認画面です。

引落口座、日付、ファンド名、金額などが間違って無いことを確認しましょう

14.注文画面

すべての確認が終わったら注文します

取引暗証番号を入力します

②「注文する」を入力します

15.注文完了

これで注文完了です!

念のため、注文されているか確認しましょう。

①「積立注文一覧へ」をクリック

16.注文されていることを確認

ファンド名、初回買付日が間違ってないことを確認します

問題無いことを確認したら終わりです。

お疲れ様でした!

ナオ
ナオ

2021年1月以降の積立は、楽天ポイントを貰うため「楽天カードクレジットカード決済」に再設定する予定です。

楽天証券はわかりやすくて簡単に設定できますね。

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