ナオ
老後の資産形成の第一歩として、妻の楽天証券口座でつみたてNISAを始めることにしました。
購入するファンドはいろいろ調べた結果、全世界に分散投資できる「eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)」を選択。金額はつみたてNISA枠限度の年間40万円を設定したのでそのやり方になります。
8月からの開始で年間40万円を使い切るところだけ注意すれば、あとは簡単に設定で5分くらいでできましたよ。
1.つみたてNISA
楽天証券トップページから
①「NISA/つみたてNISA」クリック
②「積立設定」をクリック
③「証券口座」をクリック
本当は「楽天カードクレジットカード決済」を選択したいところですが、クレカは上限5万円/月のため、12月までにつみたてNISA枠40万円を使い切れないので「証券口座」を選択します
4.銘柄を選択
①「銘柄」を選択します
購入する投資信託は「eMAXISSlim全世界株式(オール・カントリー)」にしました。
6.積立タイミングと積立日を指定します
①積立タイミング
今回は「毎月」を選択
②積立指定日
「毎月1日」を指定
7.積立金額と分配金コースを指定
①積立金額
年間400,000円➗12ヶ月=33,333円
②分配金コース
複利効果を生かすため「再投資型」を選択
③年間積立プラン
毎月の金額が「33,333円」になっていることを確認
8.今年のつみたてNISA枠を最大限利用する(増額の設定)
①「増額する」を選択
②増額金額
つみたてNISA枠400,000円を最大限に使うために増額する金額を入力
(400,000円-33,333円×5ヶ月)➗5=46,667円
③今年の積立想定額
「400,000円」になっていることを確認
④今年の金額を確認
月80,000円(46,667円+33,333円)×5ヶ月=400,000円
9.目論見書の確認
①すべての設定が終わったら「目論見書の確認へ」をクリック
11.目録見書を確認
①目論見書を確認後、「確認」をクリック
投資信託の目論見書には、各投資信託の特徴、仕組み、投資目的、投資対象、運用方針、販売手数料や信託報酬などのコストに関する情報、運用体制、信託約款の内容など、投資信託に関する重要な情報が記載されています。
重要な情報ですので必ず確認しましょう。
12.補完説明書の確認
①補完説明書の確認が終わったら「注文内容確認へ」をクリック
13.最終確認
最終確認画面です。
①引落口座、日付、ファンド名、金額などが間違って無いことを確認しましょう
14.注文画面
すべての確認が終わったら注文します
①取引暗証番号を入力します
②「注文する」を入力します
15.注文完了
これで注文完了です!
念のため、注文されているか確認しましょう。
①「積立注文一覧へ」をクリック
16.注文されていることを確認
①ファンド名、初回買付日が間違ってないことを確認します
問題無いことを確認したら終わりです。
お疲れ様でした!
ナオ
2021年1月以降の積立は、楽天ポイントを貰うため「楽天カードクレジットカード決済」に再設定する予定です。
楽天証券はわかりやすくて簡単に設定できますね。
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